证券法中的“证券业协会” 第一步：证券业协会的基本定义与法律地位 证券业协会是证券行业的自律性组织，是社会团体法人。根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会。这意味着，在中国，证券业协会的会员资格对证券公司而言是强制性的，这奠定了其作为行业核心自律管理组织的法律地位。其核心特征是“自律性”，即通过制定行业规范、监督会员行为，实现行业的自我约束、自我管理，是对政府行政监管（即“他律”）的重要补充。 第二步：证券业协会的组织架构与会员构成 权力机构 ：协会的最高权力机构是会员大会，负责制定和修改章程、选举和罢免理事、审议理事会工作报告等重大事项。 执行机构 ：理事会是会员大会的执行机构，在会员大会闭会期间领导协会开展日常工作，对会员大会负责。理事会选举产生会长、副会长等。 会员构成 ：核心会员是依法设立的证券公司。此外，基金管理公司、期货公司、证券投资咨询机构、以及其他符合协会章程规定条件的机构，也可以申请加入成为会员。因此，其会员覆盖了证券期货行业的众多专业机构。 第三步：证券业协会的核心职能与主要职责 证券业协会的职能广泛，具体体现在以下几个方面： 制定自律规则 ：依法制定证券业自律规则、业务规范和行业标准，并监督实施。例如，制定从业人员行为准则、承销业务规范、投资者适当性管理指引等。 教育和组织会员遵守法律 ：教育和组织会员遵守证券法律、行政法规，组织开展行业诚信建设。 维护会员合法权益 ：依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求。 受理投诉与纠纷调解 ：受理对会员的投诉，进行调解；处理会员之间的业务纠纷，维护行业秩序。 监督会员行为 ：监督、检查会员的执业行为，对违反法律、行政法规或协会章程的会员，给予纪律处分。处分措施包括但不限于通报批评、公开谴责、暂停部分会员权利、取消会员资格等。 组织从业人员考试与培训 ：负责组织证券业从业人员资格考试，并开展后续的职业培训，提升行业专业水平。 收集处理行业信息 ：收集、整理证券行业信息，为会员和监管机构提供信息服务。 第四步：证券业协会与行政监管的关系 证券业协会的自律管理与中国证监会的行政监管共同构成了中国证券市场的监管体系，二者相辅相成： 分工协作 ：证监会作为政府机构，侧重于宏观层面的立法、执法和市场监管，具有强制力。证券业协会则侧重于微观层面的行业内部操作规范、职业道德建设和日常行为监督。 补充与延伸 ：自律管理能够更快速、灵活地响应市场变化，处理一些行政监管难以触及的细节问题（如职业道德、行业惯例等），是行政监管的有效补充和延伸。 受监管指导 ：证券业协会的活动需要接受证监会的指导和监督，确保其自律管理符合国家法律法规和宏观监管政策。 总结 证券业协会是证券法规定的、以证券公司为强制会员主体的行业自律组织。它通过制定并执行行业规范、监督会员行为、调解纠纷、组织培训等职能，在政府行政监管之外，构建了一套行业内部的自我管理机制。这种自律机制对于维护市场的公平、公正、高效运行，保护投资者合法权益，以及促进证券行业的健康发展，发挥着不可替代的重要作用。